Diálogos de PLD
Bloque 1: Arquitectura del Nuevo Sistema
Las nuevas Reglas de Carácter General transforman la prevención de lavado de dinero desde su origen. Ya no basta con cumplir formalmente detrminadas obligaciones; ahora cada notaría deberá demostrar que cuenta con un sistema de prevención diseñado, implementado y documentado conforme a un enfoque basado en riesgos.
Este primer bloque desarrolla los pilares sobre los que deberá construirse dicho sistema: la metodología de evaluación de riesgos y el Manual de Políticas Internas. Ambos dejarán de ser documentos administrativos para convertirse en la base de todas las decisiones de cumplimiento.
Mesa 1: La metodología de evaluación de riesgos: el punto de partida
Pregunta detonadora:
¿Puede una notaría afirmar que conoce sus riesgos si nunca los ha medido?
¿Por qué es importante?
Las nuevas Reglas exigen que cada notaría construya una metodología propia para identificar, evaluar, comprender y mitigar sus riesgos. Esta mesa analizará cómo diseñarla, documentarla y demostrar su efectividad ante una autoridad supervisora.
Principales temas:
✔ Concepto de riesgo.
✔ Riesgos inherentes y residuales.
✔ Factores de riesgo.
✔ Evaluación Nacional de Riesgos.
✔ Indicadores y ponderación.
✔ Mitigantes.
✔ Documentación de la metodología.
✔ Relación con auditoría.
✔ Consecuencias de una metodología deficiente.
INVITADO ESPECIAL
Guillermo A. Ruiz Ramírez
- Más de 25 años de experiencia en el sector financiero, especializado, en Compliance, Auditoría y PLD.
- Certificado por la CNBV y CAMS.
- Ex-presidente de las comisiones de PLD y Fintech del Colegio de Contadores Públicos de México.
Mesa 2: El Manual de Políticas Internas: la constitución del sistema de cumplimiento
Pregunta detonadora:
¿Su Manual refleja la operación real de la notaría o únicamente cumple una formalidad documental?
¿Por qué es importante?
El Manual deja de ser un documento administrativo para convertirse en el eje rector del sistema de cumplimiento. En esta mesa se analizarán los nuevos contenidos mínimos y su vinculación con la operación diaria de la notaría.
Principales temas:
✔Contenido mínimo obligatorio.
✔ Identificación y conocimiento del cliente.
✔ Clasificación de riesgos.
✔ Debida diligencia.
✔ Personas Políticamente Expuestas.
✔ Perfil transaccional.
✔ Beneficiario controlador.
✔ Avisos e informes.
✔ Mecanismos automatizados.
✔ Auditoría y actualización del Manual.
INVITADA ESPECIAL
Karina González Medina
- Especialista en PLD por ACAMS, con más de 20 años de experiencia en cumplimiento regulatorio y control interno.
- Ha participado en proyectos de implementación en Banorte, Western Union, BNP Paribas y Deloitte.
