Diálogos de PLD
Bloque 3: Monitoreo, Comunicación y Trazabilidad del Cumplimiento
La prevención de lavado de dinero no concluye con la identificación del cliente. Una vez comprendido el riesgo, las notarías deberán contar con mecanismos que permitan detectar operaciones relevantes, darles seguimiento y cumplir oportunamente con las obligaciones de información previstas en la normativa. Este bloque analiza los nuevos criterios para la presentación de avisos e informes, así como el papel de la tecnología y los mecanismos automatizados para fortalecer la trazabilidad, la generación de alertas y la evidencia del cumplimiento.
Mesa 7: Avisos e informes: nuevos contenidos, nuevos supuestos y nueva responsabilidad
Pregunta detonadora:
¿Presentar el aviso correcto depende únicamente de conocer el acto o de comprender toda la operación?
¿Por qué es importante?
Las nuevas Reglas amplían el alcance de los avisos e informes, incorporando nuevos supuestos, obligaciones y criterios para su elaboración. Esta mesa analizará cómo identificar correctamente las operaciones reportables, documentarlas y cumplir oportunamente con las obligaciones de información.
Principales temas:
✔ Diferencia entre avisos e informes.
✔ Supuestos aplicables a la función notarial.
✔ Plazos y momento de presentación.
✔ Información obligatoria.
✔ Beneficiario controlador.
✔ Acumulación y seguimiento de operaciones.
✔ Operaciones vinculadas y fraccionamiento.
✔ Corrección y modificación de avisos.
✔ Conservación de evidencia y soportes.
✔ Responsabilidad por omisiones o errores.
Mesa 8: Mecanismos automatizados: tecnología proporcional, trazabilidad y alertas
Pregunta detonadora:
¿Puede una notaría demostrar el cumplimiento si sus controles dependen únicamente de la memoria de su personal?
¿Por qué es importante?
Las nuevas Reglas exigen mecanismos automatizados que permitan gestionar riesgos, generar alertas y conservar evidencia verificable. Esta mesa analizará qué funciones mínimas deben cumplir estos sistemas y cómo implementarlos de manera proporcional al tamaño y operación de cada notaría.
Principales temas:
✔ Registro único de clientes.
✔ Clasificación automática de riesgos.
✔ Detección de Personas Políticamente Expuestas.
✔ Seguimiento del perfil transaccional.
✔ Acumulación de operaciones.
✔ Generación de alertas.
✔ Bitácoras y trazabilidad.
✔ Evidencia electrónica.
✔ Protección de datos y ciberseguridad.
✔ Responsabilidad por fallas del sistema
